《财讯》2016财富管理大奖揭晓! 市场愈动荡专家带路愈会赚
2016-03-24 16:10:31 | 来源:Anyelse | 投稿:米米 | 编辑:dations

原标题:《财讯》2016财富管理大奖揭晓! 市场愈动荡专家带路愈会赚

《财讯》2016财富管理大奖揭晓,一口气囊括“本国银行最佳财富管理”、“本国银行最佳服务”、“本国银行最佳理专团队”、“本国银行最佳人气”等六项大奖的玉山银行,堪称是本国银行最大赢家。

吴敦义副总统颁奖予国泰世华银行

《财讯》今年首次与“Pollster波仕特线上市调”共同合作举办“财富管理大调查”,希望透过此调查,了解消费者对银行与券商的财富管理的应用与需求,更进一步提醒民众须积极关切所委托财富管理单位的营运状况,同时监督财富管理银行与证券商的服务品质。

为了肯定银行与证券商在财富管理上的付出与努力,《财讯》特别根据调查结果而举办了“财富管理大奖”,共设立“最佳财富管理”、“最佳服务”、“最佳理专团队”、“最佳人气”、“最佳宣传”、“最佳潜力”(即民众对于考虑更换财富管理银行与券商者的最佳推荐名单)六大类奖项,每一奖项再分为本国银行、外商银行及证券商三大类别给奖,以免因资源、特色不同而造成评选不公。

在受访者背景方面,此次调查发现,三十五岁到四十五岁年龄族群者占比最高、达44.7%,此族群通常有家庭,也开始考虑到退休规画。投资资历超过二十年的南台科技大学财务金融系助理教授朱岳中认为,该调查显示,此族群已意识到准备未来的重要性,这是好现象。特别的是,位居第二位的族群是二十五岁到三十四岁、比重为23.2%,此族群通常因为年轻、收入较低而较无投资理财动机;不过此次调查显示,这些年轻族群或许希望尽早摆脱低薪缘故,投资理财态度趋于积极,值得鼓励。

国银最大赢家玉山银行的张纶宇副总经理表示,玉山银行的财富管理,向来站在顾客角度提供最适合的资产配置建议,且由会计、税务、律师、不动产与信托的专家团队,提供全面性理财规画建议。除了提供专业的理财服务外,更重视与顾客的心灵共鸣,陪伴顾客经营更多无价的财富(知识、朋友、家人、健康)。

玉山银行荣获6项大奖

外商银行大赢家之一的渣打银行财富管理处负责人傅敏仪表示,该行建立了紧密合作的“专家团队”模式:由投资顾问、外汇专家、保险专案到投资策略专家等专业精英,采团队合作模式,因应目前市场状况及客户需求,设定投资策略,并提供合适的投资方案给客户。这样的团队紧密合作模式,目的是希望成为客户“值得信赖的顾问”。

透过此调查发现,银行与证券商的财富管理“专业”,在民众投资理财上扮演相当吃重的角色,有逾六成受访者已是银行或证券商财富管理客户,而且逾七成受访者是透过理专进行投资理财或提供建议,逾七成受访者满意目前的理专,其中“非常满意”比率甚至高达近三成。从此次调查结果不难看出,近年来银行与证券商积极提升理专专业,已为客户、银行或证券商本身创造双赢局面,努力深获民众肯定。

备注:

本调查是《财讯》与波仕特线上市调共同调查,针对台湾地区25岁以上民众、一年內有投资理财经验、平均年收入80万以上,回收样本数:1,310(抽样误差:在95%的信心水准下,正负误差为2.71%以內)

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