原标题：兆丰银涉洗钱个案？金管会向美了解 近日开专案小组会议
▲金管会。针对兆丰银行纽约分行违反防制洗钱法令遵循，遭美国纽约州金融监理机关裁罚，恐影响对我国107年防制洗钱评鉴，对此，金管会表示，行政院已指示成立跨部会专案小组，厘清裁罚案相关事实，并追究相关人员可能责任，金管会也将位指示成立跨部会因应专案小组，尽速于本周召开会议。至于兆丰银纽约分行是否涉及洗钱个案？金管会将积极与NYDFS联系，并已要求兆丰银行尽速提出说明及检讨相关人员可能责任。
不过，兆丰银行则重申，有关纽约分行遭裁罚案，主要是因纽约州金融厅对兆丰银纽约分行进行年度检查，发现在办理转汇款业务时，有可疑交易应申报而未申报的情事，违反美国银行保密法对于可疑交易行为的申报规定，而非兆丰银涉入洗钱交易。
对此，金管会则表示，根据NYDFS在105年8月19日发布及与兆丰银行签署的合意处罚令(Consent Order)，兆丰银行纽约分行法令遵循主管及防制洗钱人员对当地法规缺乏了解，且有职务冲突情形，而该分行有未能定期全面检视侦测可疑交易的监控筛选标准，防制洗钱程序有未能对持续监控可疑交易提供有效指引等缺失，且该分行105年3月24日对于NYDFS检查意见的轻忽回应令人忧心。
不过，金管会说，这项合意处罚令并未指出兆丰银行纽约分行是否有涉及洗钱个案，金管会将积极与NYDFS联系，并已要求兆丰银行尽速提出说明，及检讨相关人员可能责任
由于此事件发生于海外分支机构，金管会除已要求兆丰银行尽速完成改善外，另要求各银行总行派驻海外分支机构的负责人及法令遵循主管应具备适足的经验及训练，确实熟悉本国及当地国金融法令，总行并应加强检视海外分支机构的洗钱风险控管。
对于我国将于107年第4季接受亚太防制洗钱组织(APG)的相互评鉴，金管会强调，已依据洗钱防制法要求金融机构订定相关內部规范，并依据国际组织(FATF)发布之40项建议及评鉴方法论，完成订定银行业防制洗钱及打击资助恐怖主义注意事项，及督导各银行办理洗钱风险评估事宜。
此外，法务部正进行洗钱防制法的修正，以强化防制洗钱规范，并与国际组织的最新标准接轨，金管会将借镜这次兆丰银行个案，强化各金融机构防制洗钱制度之落实，以提升未来整体评鉴结果
金管会也重申，防制洗钱法令遵循为银行內部控制制度的一环，依照银行法及相关规定，银行应指定专责人员协调监督相关制度的遵循，并要求稽核部门进行查核，而金管会已督促金融机构落实防制洗钱相关法令遵循，并配合防制洗钱主管机关法务部，要求金融机构落实执行內部控制，积极因应防制洗钱评鉴。
鉴于防制洗钱及打击资助恐怖主义系为保护合法商业，避免金融机构成为非法商业的工具，以维系金融机构的诚信，金管会也呼吁金融机构调整经营思维，不应偏重追求获利或降低成本，不重视法令遵循及內部控制。
金管会也提醒，我国已加入亚太洗钱防制组织，金管会并依据国际组织发布的建议及评鉴方法论，订定我国金融机构防制洗钱相关规范，关键在银行落实执行程度，对于海外分支机构，总行除应加强检视洗钱风险控管外，并应与当地主管机关保持联系沟通，以有效督导海外分支机构缺失改善符合当地主管机关的期待。
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