原标题：卖TRF有缺失 金管会开鍘 2银遭停卖、7银被纠正
记者颜真真／台北报导
金管会在对国內9家银行进行专案检查时发现，银行办理TRF等衍生性金融商品业务，有多项缺失，因此，对这9家银行开罚，处以纠正，其中板信商银及新光银行更被禁止销售TRF等复杂高风险性衍生性商品，直到缺失改善，才可恢复承作。
金管会在去对台北富邦银行、国泰世华银行、玉山银行、永丰银行、华南银行、新光银行、花旗银行、渣打银行及板信商银等9家银行专案检查时发现，这些银行在业务管理、法令遵循及风险管理等方面有相关缺失。
此外，金管会表示，103年6月间已就部分银行办理该业务的內部控制、风险控管、商品交易条件及商品销售管理等方面有缺失的银行，核处纠正或罚款，而这次处分主要原因，主要是去年8月人民币兑美元价格巨幅波动，银行在风险控管面未能有效因应，执行相关规定及自律规范也未能落实，有碍银行业务健全经营。
因此，金管会除对这9家银行处以纠正，并要求研拟妥适客诉纠纷处理机制。同时，由于板信商银刚成立金融商品行销部门，相关制度及风险控管机制未完备，因此，并案核处限制新承作复杂性高风险衍生性金融商品业务，但不包括既有客户的停损或平仓交易，直到金管会认可缺失改善后，才可恢复承作。
至于新光银行的衍生性金融商品业务大幅扩充，但其风险控管未能配合强化，且未将非财务性指标纳入行员绩效考核项目，金管会除比照板信商银核处限制新承作复杂性高风险衍生性金融商品业务，直到缺失改善经金管会认可外，并将请其检讨案关人员疏失责任及TMU业务奖酬制度，包括已发放奖金的妥适性。
此外，为强化对TRF类复杂高风险商品的监理，金管会依据契约数、客户数量、名目本金等3大条件，筛选出共19家业务量较大的银行，包括中信银行、台北富邦银行、国泰世华银行、玉山银行、台新银行、元大银行、新光银行、大众银行、渣打银行、星展银行、澳盛银行、安泰银行、汇丰银行、远东银行、凯基银行、日盛银行、华泰银行、板信银行、台湾工业银行等，要求订定承作复杂性高风险衍生性金融商品业务上限，并于3月底前函报金管会。
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